Entendiendo el drawdown
El drawdown se define como una reducción considerable en la cuenta debido a una serie de operaciones perdedoras. Esto se puede calcular calculando la diferencia entre el nivel máximo y el mínimo de la cuenta. Por ejemplo, si su capital inicial de $10,000 ha aumentado a $10,500 y luego sufre una racha de pérdidas que lo reduce a $9,500, su drawdown es de $1,000.
Los operadores suelen considerar el drawdown como un porcentaje del saldo de su cuenta. Por ejemplo, si pierde cinco operaciones seguidas con un riesgo del 1% por operación, su drawdown es del 5%.
Además de considerar las ganancias y pérdidas en pips o porcentajes, el drawdown también juega un papel clave en la gestión del riesgo. Esto le permite determinar cuánto de su cuenta puede permitirse perder antes de poder recuperarse y volver a estar en números rojos.
Lo cierto es que los traders tienen días malos de vez en cuando, y no es de extrañar que uno sufra una mala racha. Lo importante es que puedas gestionar el riesgo por operación y aumentar tus expectativas de éxito para que una buena operación ganadora te permita recuperarte de la mayoría, si no de todas, esas pérdidas.
Por ejemplo, si empiezas con un saldo inicial de $10,000 y arriesgas el 10% por operación, si tienes una racha perdedora de cinco operaciones consecutivas, ¡acabarás perdiendo la mitad de tu cuenta en tan solo unas pocas! Necesitarías una muy buena operación ganadora o varias rentables para recuperar esa cantidad.
Por otro lado, si controlas el riesgo a solo el 2% por operación, una racha perdedora de cinco operaciones consecutivas solo te proporcionará una pérdida manejable del 10%. Si logras ganar un par de operaciones con una rentabilidad por riesgo de 2 a 1, estarás cerca de recuperar esa pérdida rápidamente. Como probablemente hayas notado, la ratio de recompensa también juega un papel clave a la hora de determinar cómo recuperarte de una pérdida.
Esto forma parte de tu plan de trading y debe desarrollarse en función de tus preferencias de riesgo y estilos de trading. Por ejemplo, si eres un swing trader que prefiere mantener las operaciones durante días y mantener stops amplios, puedes arriesgar el tamaño completo de tu posición en una sola operación o dividirlo en varias. Si eres un scalper que abre y cierra varias posiciones en minutos, puedes arriesgar poco en cada operación y luego optar por ratios de recompensa-riesgo altos para recuperarte rápidamente de pequeñas pérdidas.
En definitiva, lo importante es que configures tus reglas de gestión de riesgos de forma que puedas permitirte volver a operar y conservar la mayor parte de tu cuenta incluso con una racha perdedora o una pérdida importante. Por supuesto, también es importante hacer la tarea y mejorar la probabilidad de ganar realizando un análisis fundamental y técnico exhaustivo.
¿Realmente importa la capitalización?
Quizás una de las primeras preguntas que se hacen los traders principiantes es cuánto capital necesitan para abrir una cuenta de trading de forex. Gracias a la introducción del trading de forex en línea y a la proliferación de brókeres, las barreras de entrada a este mercado se han reducido significativamente, ¡y puedes abrir una cuenta de trading desde tan solo $25!
Antes de empezar a soñar con ganar miles de millones con una microcuenta, recuerda que se necesita dinero para ganar dinero. Esto no solo cubre el saldo que depositarás en tu bróker, sino también los gastos de formación, software y herramientas de trading.
Sin embargo, existen varios sitios web de forex que ofrecen formación gratuita para que los traders principiantes puedan comprender los conceptos básicos sin tener que desembolsar una gran cantidad de dinero. Otros prefieren someterse a un programa de coaching o mentoría para contar con un trader experimentado que los guíe en el proceso y les aconseje sobre las operaciones realizadas.
La mayoría de las plataformas de trading de forex ya incluyen gráficos e indicadores técnicos, así como un calendario económico fiable. Sin embargo, algunos operadores optan por suscribirse a actualizaciones del mercado en vivo o invertir en una plataforma de gráficos más estable. Nuevamente, esto depende de sus preferencias y de cuánto esté dispuesto a invertir en su estrategia de trading, aunque algunos recursos gratuitos ofrecen prácticamente el mismo nivel de calidad.
En cuanto al capital de trading, muchos recomiendan comenzar con una cantidad que no le importe perder. Claro que esto no significa que vaya a perder todo su capital al principio, pero no está de más estar preparado para el peor de los casos. Además, debería operar con una cantidad con la que se sienta cómodo para evitar que emociones como el miedo a perder le impidan tomar decisiones.
Tenga en cuenta que, así como algunas empresas fracasan por falta de capital, el mismo principio se aplica al trading de forex. Si aún no está listo para arriesgar dinero real en una cuenta real, le conviene operar primero con una cuenta demo. Aunque esto no replica por completo la experiencia de operar en vivo, te da la oportunidad de desarrollar y perfeccionar tus habilidades sin ningún riesgo monetario. Una vez que logres obtener ganancias consistentes, podrás operar en una cuenta real desde una posición mucho más experta.
Tamaño adecuado de la posición
Como se explicó en la sección anterior, el uso de un stop de capital y un stop de gráfico puede combinarse para calcular el tamaño de la posición de cada operación. Muchos operadores principiantes cometen el error de establecer primero el tamaño de la posición antes de determinar el stop loss en pips, lo que puede llevarlos a descuidar la acción del precio.
Un tamaño adecuado de la posición permite al operador tener la cantidad justa de lotes en función de la parte de su cuenta que está dispuesto a arriesgar por operación y del tamaño del stop basado en la acción del precio y la volatilidad pasadas.
Para calcular el tamaño adecuado de la posición para cada operación, se necesitan los siguientes datos: saldo de la cuenta, valor en pips del par que se opera, porcentaje del saldo de la cuenta que está dispuesto a arriesgar y el stop loss en pips.
El cálculo es sencillo cuando su cuenta está denominada en la misma divisa que la contradivisa del par con el que opera. Por ejemplo, esto significa tener su cuenta denominada en dólares al operar con EUR/USD o GBP/USD. El cálculo también es más sencillo si tiene una cuenta denominada en GBP y opera con EUR/GBP.
En este caso, simplemente debe calcular el valor monetario de su riesgo en la operación, basándose en el porcentaje de riesgo y el saldo actual de su cuenta. Si tiene una cuenta de $10,000 y desea arriesgar el 1%, entonces el valor monetario de su riesgo es $100.
A partir de ahí, divida la cantidad arriesgada entre el número de pips. Si opera con EUR/USD con un stop de cien pips, entonces la cantidad arriesgada por pip es $100 dividido entre 100 pips o $1/pip. Después de obtener esta cifra, multiplíquela por el valor de unidad a pip del par de divisas con el que opera para obtener el tamaño de la posición.
Existen pasos adicionales cuando la moneda de su cuenta es diferente a la moneda de contrapartida. Sin embargo, siempre puede usar las calculadoras de valor de pip o tamaño de posición disponibles en la mayoría de las plataformas de trading o sitios web educativos.
Lo importante es que utilice el riesgo porcentual y el stop del gráfico como datos para generar el tamaño de la posición, y no al revés. Mantener este hábito de gestión de riesgos requiere práctica y disciplina para ejecutarlo con regularidad.